中國人民保險集團發布2019年中期業績
【時間:2019-08-26

  2019826日,北京——中國人民保險集團股份有限公司(“中國人民保險集團”或“本集團”、“公司”,香港聯交所證券代號:1339.HK,上海證券交易所證券代碼:601319.SH),今天發布公司2019年中期業績。

  業績摘要

 

  截至6月30日止6個月期間

  人民幣百萬元,百分比除外

  2019年

  2018年

  同比(%)

  保險業務收入

  322,874

  286,159

  12.8

      財産保險

  236,036

  205,041

  15.1

      人壽保險

  70,832

  69,885

  1.4

      健康保險

  15,215

  10,583

  43.8

  利潤總額

  19,373

  18,889

  2.6

  歸屬于公司股東淨利潤

  15,517

  9,767

  58.9

  每股收益(人民幣元)

  0.35

  0.23

  52.4

  加權平均淨資産收益率(%)

  9.6

  6.9

  增長2.7個百分點

 

  截至2019年

  6月30日

  截至2018年

  12月31日

  增減(%)

  總資産

  1,117,849

  1,031,690

  8.4

  總負債

  886,761

  826,264

  7.3

  歸屬于公司股東淨資産

  171,911

  152,468

  12.8

  每股淨資産(人民幣元)

  3.89

  3.45

  12.8

  業績要點

  2019年上半年,中國人保在複雜嚴峻形勢下,取得了來之不易的改革發展成績:

  1. 實現保險業務收入3,229億元,同比增長12.8%;
  2. 歸屬母公司股東淨利潤155億元,同比增長58.9%;
  3. 每股收益0.35元,同比增長52.4%;
  4. 年化加權平均淨資産收益率19.2%,同比提升5.4個百分點;
  5. 年化總投資收益率爲5.4%,同比提升0.3個百分點;
  6. 歸屬母公司股東淨資産1,719億元,較年初增長12.8%;
  7. 人保財險綜合成本率97.6%,優于行業平均;
  8. 人保壽險半年新業務價值38.5億元,同比增長25.6%。

  根據《財富》世界500強最新公布的數據,集團排名爲121位。

  經營與業績回顧

  2019年以來,上半年,中國人保堅持穩中求進工作總基調,攻堅克難、銳意進取,紮實推動集團向高質量發展轉型的“3411工程”實施,在複雜嚴峻形勢下,保持了穩中有進、穩中向好的發展態勢,業務發展總體平穩、好于預期,轉型發展、改革創新、風險防範取得階段性成效。截至2019年6月30日,人保財險在財産保險市場占有率爲35.1%,人保壽險在人身保險市場占有率爲3.8%,人保健康在人身保險市場占有率爲0.8%。按規模保費統計,2019年上半年,人保財險、人保壽險、人保健康、人保香港分別實現規模保費2,353.35億元、745.11億元、158.64億元、0.71億元。

  上半年,本集團“3411工程”有序實施,改革創新成效顯現。

  一是3家保險公司轉型持續見效:

  人保財險推動機構改革,深化政策性與商業性業務融合發展;明確向高質量發展轉型的“十項重點”工作。上半年,農網實現商業險保費收入235億元,同比增速24.3%;非車險占比提升5.7個百分點。人保壽險堅定不移“轉方式、優結構、換動能”,持續強化培訓和後援保障,聚焦銷售隊伍建設。十年及以上首年期交規模保費占比提升6.2個百分點;標准保費同比增長44.6%;淨利潤同比增長108%。人保健康遵循“專業、精幹、高效、扁平”導向,實施扁平化經營,突出專業性、體現創新性,辦出特色。互聯網健康險同比增長439%;淨利潤同比大幅增加。上半年壽險、健康險淨利潤均創新曆史新高。

  二是4大戰略穩步推進:

  創新驅動戰略方面。組建集團級創新孵化器,設立千萬元級創新獎勵基金;持續優化“保險+科技+服務”商業模式,131個創新項目全面啓動,創新成果相繼湧現,例如:大數據精准營銷“子彈計劃”帶動增量保費20億元;“芯定損”智能理賠工具處理賠案超過50萬件,進一步提高理賠效率;在全國342個城市推廣“警保聯動”,設立服務點1,735個,提高客戶滿意度,增強品牌知名度;推出基于互聯網消費場景化設計的終身養老金産品,積累客戶634萬人。

  數字化戰略方面。按集團新一代IT架構和標准,全力推動22個項目建設,總體進展順利;客戶體驗優化方面 ,推進“中國人保”APP 持續叠代,全國推廣集團統一客戶服務平台,啓動綜合電商平台研發工作。IT基礎設施建設方面,加快構建集團統一、共享的雲基礎平台。統一技術架構實施方面,積極推進新架構落地,全力推進子公司核心業務系統升級。

  一體化戰略方面。著力推進客戶資源開發、“一站式”綜合服務體系、運營與信息化資源的一體化;探索建立一體化全能型綜合拓展團隊;建立高效便捷的一體化傭金結算體系;推廣“人保e通”APP,上半年新增用戶20萬人,出單保費66.7億元。

  國際化戰略方面。承擔國際業務風險責任金額8萬億元;國際業務規模54億元,同比增長31.5%。承保多個重點項目,爲海外客戶提供全方面風險保障。

  三是在打好1場中心城市攻堅戰和縣域市場保衛戰方面:人保財險4家中心城市市場份額重返第一,多家中心城市市場份額上升。縣域車險增速超過車險整體增速;人保壽險中心城市有效人力同比提升;人保健康推進中心城市差異化發展,創新互聯網保險産品供給。

  四是在守住1條不發生系統性風險的底線方面:強化專業能力建設,優化信用保證險風控模型、管理機制;推動現代科技應用,推進投資管理系統、信用評級管理系統等項目建設,提升風控信息化水平;抓好專項風險管理,強化針對現金流風險、合規風險、違約風險的管理;落實監管要求,積極推動車險“報行合一”實施。

  經營計劃

  下半年,公司面臨的改革發展任務還十分艱巨。公司將堅定信心、保持定力, 堅決貫徹落實黨中央決策部署,加快推進保險供給側結構性改革,推動集團“3411工程”落地實施。

  公司將強化對標,通過補短板、強弱項、增優勢完善商業模式。圍繞“兩個融合”,堅持“去中介、降成本、優體驗、強黏性”,加快推進人保財險“十項重點”工作落地實施。堅持全面深化改革,按照“專業、精幹、高效、扁平”的要求,加大商業健康險和健康管理業務發展力度。聚焦“三個轉變”,著力強化壽險基礎建設。強化投資板塊投資研究能力建設,在服務好主業的同時,積極發展財富管理業務。強化新興板塊專業能力建設,把人保金服打造成集團內保險科技能力突出、模塊化的特種部隊,加快構建人保再保險可持續發展的商業模式,建立健全人保養老市場化經營機制,把人保香港打造成中等規模精品公司。

  公司將深化改革,以機構改革與“三定”爲契機推動市場化體制變革。堅持把機構改革與組織變革有機結合,以扁平化、敏捷化爲方向,優化業務流程,減少管理層級,把主要的資源調整到市場和一線上去。堅持把機構改革與機制變革有機結合,建立市場化、差異化的考核激勵機制,充分體現崗位差別、能力差別、績效差別,薪酬激勵要多向一線傾斜。堅持把機構改革與隊伍優化有機結合,優化管理幹部隊伍結構,大力培養選拔和使用年輕幹部,到地、市、縣這個層級,大量啓用有激情、有專業能力的年輕幹部。

  公司將守住底線,抓好重點風險的防範工作。保持增長速度在合理區間,防範行業下行壓力帶來的收縮效應,加快向高質量發展轉型,把沒有實現高質量發展作爲最大的系統性風險,同時,做到“精准拆彈”,管住人、看住錢、紮牢制度防火牆,妥善防範化解突出風險隱患。

  具體而言:

  人保財險將堅持兩個融合,持續推動高質量發展轉型,鞏固提升盈利能力。在個人客戶方面,構建場景化的保險服務體系,打造覆蓋汽車後市場各環節的完整服務體系,提供汽車金融、修理保養、救援代駕等多元化服務,逐步建立人保統一的汽車服務品牌。在法人客戶方面,應用科技手段,把保險服務嵌入企業的管理與生産流程中,爲法人客戶提供專業風險管理、過程風險預防和控制服務。車險方面,嚴格執行“報行合一”;強化直銷直控渠道布局,構建低成本獲客模式;提高優質業務轉保率;升級警保聯動,以優質服務構築新優勢。非車險方面,加快保險供給側結構性改革。深挖政策性農險潛能,夯實融合發展基礎;做大做優做強社保業務,推進商業意外健康險業務持續發展;搶抓機遇,推動責任險業務發展。在提升盈利能力方面,精准配置資源,降低銷售成本;強化承保剛性管控,提高業務質量;狠抓理賠質量效能,加強關鍵環節管控,降低理賠利益漏損。

  人保壽險將堅持以保障型産品爲主,打造高素質、高産能代理人隊伍;探索並推廣“一體化全能型綜合拓展團隊”建設,整合集團資源、形成銷售合力。

  人保健康將構建以健康管理爲核心的服務模式。提升專業銷售能力;構建線上線下結合健康管理服務體系,將“人民健康”APP打造成行業領先的明星APP。

  投資板塊將強化投資研究能力建設,培育資産管理的營銷文化,加大第三方資産拓展力度,積極發展財富管理業務。

  公司簡介

  中國人民保險集團股份有限公司是中國第一家全國性保險公司,創立于1949年10月,目前已成長爲國內領先的大型綜合性保險金融集團。公司于2012年12月成功在香港聯合交易所有限公司上市,並于2018年11月成功在上海證券交易所上市。

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